Санкт-Петербург, г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
Санкт-Петербург, г. Санкт-Петербург и Ленинградская область, Россия
Санкт-Петербург, Россия
Актуальность данной темы заключается в том, что отмывание денег и финансирование терроризма являются проблемой глобального масштаба в мировой системе. В любом государстве возникновение случаев отмывания денежных средств и финансирования терроризма приводит к негативному влиянию на экономику и состояние политики в стране. В этом случае данную незаконную деятельность необходимо прекращать влиянием государства. В настоящее время мировая и национальная экономики стали весьма уязвимыми к использованию их в легализации преступных доходов и финансировании терроризма. Поэтому страны мира должны объединить усилия и принять меры по уничтожению синдикатов, занимающихся отмыванием денег. Цель данного исследования заключается в сравнении понятий «отмывания денег» и «финансирования терроризма». Авторы поставили перед собой следующие задачи: дать определение понятиям «отмывания денег» и «финансирования терроризма»; изучить основные задачи, рассматриваемых понятий; определить виды и этапы «отмывания денег», и «финансирования терроризма»; выявить влияние данных понятий на государство в целом. В данной работе были использованы такие методы исследования, как: статистический метод, метода анализа, классификации, изучения и анализа литературы. В ходе исследования авторам удалось выяснить, что отмывание денежных средств имеет следующие этапы: размещение, наслоение, интеграция или извлечение. В свою очередь финансирование терроризма состоит из таких этапов, как: сбор, хранение, перемещение и использование средств. Авторами представлены статистические данные по отмыванию денег и финансированию терроризма за 2021–2025 гг. В качестве информационной базы для написания данной статьи выступили научные работы отечественных и зарубежных ученых.
отмывание денег, финансирование терроризма, виды отмывания денег, международное сотрудничество, ФАТФ, региональные органы по типу ФАТФ, искусственный интеллект
1. Аксенова, М.А. Правовое обеспечение режима противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма в условиях интеграции новых технологий / М.А. Аксенова // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. – 2022. – Т. 26, № 1. – С. 112128. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=48207415.
2. Буданицкий, А.В. Современные механизмы обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: риск-ориентированный подход / А.В. Буданицкий // Вестник евразийской науки. – 2023. – Т. 15, № S2. // URL: https://www. elibrary.ru/item.asp?id=54117267.
3. Воблая, И.Н. Незаконные финансовые потоки: экономико-правовой аспект / И.Н. Воблая, М.А. Федорова // Вестник Алтайской академии экономики и права. – 2023. – № 10-3. – С. 302-309. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=54886444.
4. Воронин, И.А. Теоретические аспекты отмывания денег и его влияние на экономику / И.А. Воронин // Вестник Северо-Кавказского федерального университета. – 2021. – № 5(86). – С. 42-48. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=47579901.
5. Дендиберя, М.Ю. Анализ способов совершения преступления, связанного с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём / М.Ю. Дендиберя // Актуальные проблемы современной науки. – Хабаровск: Хабаровский государственный университет экономики и права, 2023. – С. 12-15. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=53929763.
6. Довгилов, М.В. Понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем / М.В. Довгилов // Аллея науки. – 2020. – Т. 2. - № 11(50). – С. 279-282. // URL: https://elibrary.ru/item. asp?id=44707218.
7. Жуманова, Н. Экономические и социальные последствия оффшорных финансовых центров на международном и национальном уровнях / Н. Жуманова // Danish Scientific Journal. – 2022. – № 58. – С. 9-15. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=48250234.
8. Каменева, А.Н. Сотрудничество государств по вопросам расследования финансирования терроризма / А.Н. Каменева, А.А. Киндеева // Юридическая наука: история и современность. – 2022. – № 3. – С. 169-176. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=48612801.
9. Колесникова, Д.Д. Риски финансирования терроризма: меры противодействия / Д.Д. Колесникова // Устойчивое развитие науки и образования. – 2020. – № 12(51). – С. 95-99. // URL: https:// elibrary.ru/item.asp?id=44757208.
10. Коновалова, О. Ю. О некоторых вопросах противодействия финансированию терроризма / О. Ю. Коновалова // Теория права и межгосударственных отношений. – 2021. – Т. 2, № 8(20). – С. 113117. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=48412910.
11. Кузнецова, С.А. Европейский опыт в сфере борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем / С.А. Кузнецова // Панорама. – 2021. – № 38. – С. 58-65. // URL: https://elibrary.ru/ item.asp?id=45788630.
12. Кучумов, А.В. Понятие «отмывание» (легализация) доходов: сущностные и правовые аспекты / А.В. Кучумов, Е.В. Печерица // Экономический вектор. – 2022. – № 3(30). – С. 115-122. // URL: https:// elibrary.ru/item.asp?id=49467915.
13. Кучумов, А.В. Цифровые инновации, соответствующие требованиям ПОД/ФТ и рискориентированный подход / А.В. Кучумов, Е.В. Печерица // Экономический вектор. – 2022. – № 4(31). – С. 56-63. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=49980764.
14. Иванов, П.И. Стадии и способы легализации преступных доходов, полученных в результате совершения преступлений экономической и налоговой направленности / П.И. Иванов // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. – 2020. – № 3(87). – С. 148-156. // URL: https:// elibrary.ru/item.asp?id=44007639.
15. Рогачев, А.С. Способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем / А.С. Рогачев, Ю.Н. Климова // Дневник науки. – 2020. – № 12(48). – С. 61. // URL: https://elibrary.ru/item. asp?id=44503253.
16. Филипенко, А.С. Общие модели и стадии легализации преступных доходов через офшорные зоны / А.С. Филипенко // ЛОМОНОСОВ. - 2023. – С. 42-45. // URL: https://elibrary.ru/item. asp?id=54223978.
17. Чирич, А. Стандарты борьбы против международного терроризма и его финансирования / А. Чирич // Экономика. Экология. Безопасность – Уфа: Уфимский государственный авиационный технический университет, 2020. – С. 264-272. // URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=43086978.
18. APG: Asia / Pacific Group On Money Laundering // URL: https://apgml.org/.
19. Billpin.com: Solve The Modern Finance Puzzle // URL: https://www.billpin.com/money-launderingstatistics-facts/.
20. CFATF: Caribbean Financial Action Task Force // URL: https://www.cfatf-gafic.org/.
21. EAG: Eurasian Group // URL: https://eurasiangroup.org/en.
22. ESAAMLG: Anti-Money Laundering Group // URL: https://www.esaamlg.org/.
23. FATF: The Financial Action Task Force // URL: https://www.fatf-gafi.org/en/home.html.
24. GABAC: Le Groupe d’Action contre le blanchiment d’Argent en Afrique Centrale // URL: https:// gabac.org/
25. GAFILAT: El Grupo de Accion Financiera de Latinoamerica // URL: https://www.gafilat.org/index. php/en/.
26. GIABA: Inter Governmental Action Group Against Money Laundering In West Africa // URL: https://www.giaba.org/.
27. Legaljobs: Find Best Law Jobs in the US in 2023 // URL: https://legaljobs.io/blog/money-launderingstatistics/.
28. MapChart: Create your own Custom Map // URL: https://www.mapchart.net/world.html.
29. MENAFATF: Middle East and North Africa Financial Action Task Force // URL: https://www. menafatf.org/.
30. MONEYVAL: Council of Europe Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism // URL: https://www.coe.int/en/web/moneyval.
31. Shufti Pro: Award-winning Global Identity Verification Platform // URL: https://shuftipro.com/ blog/40-surprising-facts-and-statistics-about-money-laundering-2021-update/.
